לשליטה מלאה במזומנים של העסק שלך – דוח תזרים מזומנים

רבים מהעסקים מתקשים לנהל את דוח תזרים המזומנים של העסק שלהם. חשיבותו של התזרים הוא בהיותו מאפשר לצפות באופן כמעט מדויק את היתרה של חשבון העסק. בנוסף, התזרים מאפשר לנהל את העסק בצורה נכונה מבחינה כלכלית. ניהול לקוי של התזרים עלול להוביל את העסק לקשיים עתידיים ולכן תכנון הפעולות של התזרים על פי זמנים הוא קריטי. המילה מזומנים בתזרים איננה חופפת למשמעות שלה שכן הכוונה היא לכל סכומי הכסף העוברים בחשבון הבנק של העסק .

מה כוללים נתוני התזרים?

1. תקבולים שהתקבלו בעסק.
2. תקבולים שהתקבלו מהשקעה חיצונית.
3. הלוואות שהעסק קיבל מבחוץ.
4. תשלומים שהעסק שילם (ספקים, משכורות, ציוד וכו׳).
5. תשלומים בגין פירעון הלוואות.

חשיבותו של התזרים היא גבוהה שכן בלי כסף זמין בחשבון של העסק, הוא לא באמת יכול לתפקד ולהתנהל כמו שצריך. תזרים מזומנים אשר לא מנוהל בצורה הנכונה מעיד על עסק העומד בפני קשיים. לעומת זאת, תזרים מזומנים המנוהל בצורה טובה מאפשר להתנהל נכון גם כלפי חוץ לדוגמה מול הבנק ומול הלקוחות. שימוש בתוכנה לניהול התזרים מאפשר לנתח נתונים בצורה מדויקת, להציג אותם לפי סוג הפעילות שלהם, מה שמסייע לנהל ולקבל החלטות בזמן אמת. בנוסף התכנה מאפשרת למנוע הפתעות ומצבי חירום, לחסוך באופן משמעותי בזמני העבודה ולהתמקד בשיפור התנהלותו של העסק.

היתרונות בשימוש של תוכנה לניהול תזרים מזומנים

• תוכנה לניהול תזרים מזומנים מספקת לעסק ביטחון כלכלי, שליטה מלאה בהתנהלותו של העסק מבפנים ואף מאפשרת לקבל את הנתונים בצורה המדויקת ביותר.
• קולטת במהירות ובקלות תנועות מחזוריות לדוגמה: תשלום משכורות, פעילות של כרטיסי אשראי עסקיים, הפקדות ועוד.
• תוכנת תזרים מזומנים מאפשר לעסק לעבוד תחת רשת מחשבים גדולה.
• מאפשרת שליטה מלאה בתהליכי הגבייה של הלקוחות.
• מאפשרת להימנע מטעויות ומספקת לבעל העסק תחזית מדויקת של התזרים.
• קלה נוחה ופשוטה לתפעול.
• חוסכת בזמן.
• תוכנת תזרים מזומנים מסונכרנת עם חשבון הבנק של העסק.
• אין צורך להעתיק נתונים ידניים בשונה משימוש באקסל לדוגמה.
• השימוש בתוכנה מאפשר שמירה של נתונים בקטגוריית היסטוריה – במטרה לנתח נתונים או להוציא דוחות.
• מאפשרת למיין נתונים.

לסיכום, לשימוש בתכנת התזרים יש יתרונות רבים המאפשרים להגן על כספי העסק, להפחית סיכונים לא צפויים, כמו כן, גישה מלאה על פעולותיו של העסק מאפשרת שליטה אבסולוטית בהתנהלות העסקית הפיננסית.